Προειδοποίηση ειδικών χρηματοδότησης για Αυστραλούς που επενδύουν σε χρυσό

Η αγορά κατέρρευσε, πήδηξες στο πρωταρχικό βαγόνι επενδυτή , έφτιαξε λίγα χρήματα και σκέφτηκε, «η επένδυση είναι εύκολη». Τώρα έχετε ένα μικρό εφάπαξ ποσό, έχετε ακούσει τις φήμες ότι το πράγμα είναι ένα ροδάκινο που πρόκειται να πάει βρώμικο και θέλετε να βάλετε τα δολάρια σας κάπου ασφαλή ( και επικερδής).



Με πρωτοσέλιδα όπως «η τεχνολογία και τα αποθέματα χρυσού είναι έτοιμα να βρουν δείκτες ASX: Morgan Stanley» ( AFR ) και με την αβεβαιότητα να είναι το μόνο σταθερό χαρακτηριστικό του 2020, η σαφής επιλογή σε αυτήν την τρελή αγορά είναι ο χρυσός, σωστά; Λανθασμένος. Ή τουλάχιστον - δεν είναι τόσο ξεκάθαρο.

Ο Luke Laretive, Διευθύνων Σύμβουλος της Seneca Financial Solutions είπε στο DMARGE ότι ο χρυσός δεν παρέχει συνήθως τόσες αποδόσεις όσο οι μετοχές: «Πάνω από 30 χρόνια, ο δείκτης μετοχών MSCI All World έχει επιστρέψει 1101%. Ή 1.000 $ που επενδύθηκαν στα τέλη Αυγούστου 1990 ανέρχονται τώρα σε 1.100.000 $. 1.000 $ που επενδύονται σε χρυσό αξίζουν μόνο 585.000 $. '



'Ως καθαρή επένδυση, αν μπορούσατε να επιλέξετε μόνο μία, θα αγοράζατε μετοχές κάθε φορά.'



Φυσικά - αυτός δεν είναι ο λόγος για τον οποίο οι άνθρωποι αγοράζουν χρυσό - είναι ένας τρόπος να παρέχετε στον εαυτό σας κάποια κάλυψη σε περίπτωση διακοπής της αγοράς. Όπως το θέτει ο Laretive: «ως αντιστάθμιση για τη μείωση της μεταβλητότητας του χαρτοφυλακίου, είναι περιστασιακά αποτελεσματικό».

«Εδώ είναι οι μηνιαίες αποδόσεις και για τα δύο μέσα στα ίδια 30 χρόνια. Έχω βάλει κόκκινα βέλη όπου δεν λειτούργησε ως αντιστάθμιση έναντι μιας πτώσης της αγοράς και πράσινα βέλη όπου έπραξε. '



«Ο χρυσός χρησιμοποιείται κυρίως ως αποθήκη πλούτου», μας είπε ο Laretive, «όταν ο πληθωρισμός αναμένεται να είναι υψηλός».

Τι γίνεται τώρα; Ο χρυσός εξακολουθεί να είναι ένα ασφαλές στοίχημα; Η Laretive μας είπε: «Η τιμή του χρυσού καθοδηγείται υψηλότερα από τους επενδυτές που θέλουν να αντισταθμίσουν / κερδοσκοπούν για τον μελλοντικό αναμενόμενο πληθωρισμό (που προκύπτει από τα τρέχοντα μέτρα τόνωσης από τις κεντρικές τράπεζες, τις κυβερνήσεις). Εάν αυτός ο πληθωρισμός δεν επιδεινωθεί ή η προσδοκία ότι ο πληθωρισμός φθάνει, θα περιμένετε ότι η τιμή του χρυσού θα εξασθενίσει μαζί τους. '

Αντίθετα, εάν ο πληθωρισμός εκπλήσσεται προς τα πάνω, τότε ίσως ο χρυσός κάνει καλύτερα. Αυτό το γράφημα το δείχνει πιθανότατα καλύτερο, ποσοστό προσφοράς χρημάτων στις ΗΠΑ σε ετήσια βάση έναντι τιμής χρυσού. '



Η προειδοποιητική ιστορία εδώ, σύμφωνα με τον Laretive, είναι ότι ο χρυσός συσχετίζεται με υψηλή αστάθεια στις τιμές των μετοχών - καθώς χρησιμοποιείται ως περιουσιακό στοιχείο ασφαλούς καταφυγίου. Ως αποτέλεσμα, «αν αυξηθούν οι προσδοκίες για τον πληθωρισμό, αυξάνονται οι προσδοκίες αύξησης εσόδων / κερδών - κάτι που μπορεί να οδηγήσει σε πιο συναισθηματικό ρίσκο (οι χρηματιστηριακές αγορές ανεβαίνουν) και να συγκρατήσουν τις τιμές του χρυσού», μας είπε ο Laretive.

«Επιπλέον, ο χρυσός και το δολάριο ΗΠΑ σχετίζονται επίσης αντίστροφα. Η αποδυνάμωση του USD είναι επίσης θετική για το χρυσό, αν και θα έλεγα ότι αυτό μπορεί ήδη να ενσωματωθεί στην τιμή (όπως δείχνει το παρακάτω διάγραμμα). '

Όλα αυτά στο μυαλό, η Laretive έχει δύο προειδοποιήσεις για τους επενδυτές αρχάριους που βάζουν όλα τα χρήματά τους σε χρυσό: «υπάρχουν πολλές περιπτώσεις όπου ο χρυσός συνδέεται με τις αγορές που ανεβαίνουν και προσφέρει ελάχιστα εμπόδια προς τα κάτω. Έτσι μπορεί να κάνετε λάθος με δύο τρόπους Ένα: η αγορά μπορεί να συνεχίσει να ανεβαίνει και ο χρυσός να έχει χαμηλές επιδόσεις. Δύο: η αγορά μειώνεται και ο χρυσός μειώνεται (όπως πολλές φορές στην ιστορία προηγουμένως). '

Με άλλα λόγια: είναι μια χρήσιμη αντιστάθμιση και πιθανώς μια σημαντική πτυχή ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου, αλλά όχι μιας ασημένιας σφαίρας, και όχι ενός τόπου όπου πρέπει να βάλετε τα παντα .

Όπως είπε ο Albert Cheng, Διευθύνων Σύμβουλος της Singapore Bullion Market Association CNBC νωρίτερα φέτος, με τα υψηλά τέλη εισόδου που βλέπετε όταν ο χρυσός βρίσκεται σε δάκρυ, η ερώτηση δεν είναι πότε να αγοράσω χρυσό, αλλά πόσο;

'Δεν υπάρχει καλή στιγμή για να αγοράσετε χρυσό & hellip; (αλλά) κάθε επενδυτής πρέπει να έχει λίγο χρυσό στο χαρτοφυλάκιό του. '

«Συνήθως, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι προτείνουν μια κατανομή χρυσού 1% έως 5% του συνολικού χαρτοφυλακίου ενός ατόμου. Ο Τσενγκ είπε ότι θα μπορούσε να μετατοπιστεί υψηλότερα από 5% σε 15% »( CNBC).

Η κόλαση, ακόμη και ο Warren Buffet, ο οποίος είναι γνωστός για την «επένδυσή του σε χρυσό στοιχηματίζει τη στάση της Αμερικής», πρόσφατα, φέρεται ότι , άρχισε να βυθίζει το ροζ του στην πισίνα του χρυσού.

Όσο για τα σημάδια που πρέπει να ψάχνετε όταν πρόκειται να εξαργυρώσετε από χρυσό και να σταματήσετε ενώ είστε μπροστά (αν είστε ένας από αυτούς τους επενδυτές νεοσύστατων που μόλις προχώρησαν και αγόρασαν ένα μεγάλο χρυσό ETF), ο Laretive λέει ότι οι επενδυτές χρυσού θα πρέπει να προσέχει: «Ο Δείκτης Δολάριο ΗΠΑ (πτώση), η καμπύλη απόδοσης, η προσφορά χρημάτων των ΗΠΑ (επιτάχυνση) και το VIX (αύξηση)».

Οι γενικές συμβουλές του Laretive για έναν αρχάριο επενδυτή με, για παράδειγμα, ένα εφάπαξ ποσό 5.000 $ για να παίξετε;

«Επενδύστε σε ένα χαρτοφυλάκιο επιχειρήσεων με βιώσιμο ανταγωνιστικό πλεονέκτημα, αξιόπιστη διαχείριση, ελκυστική αποτίμηση και διαρθρωτικούς κλάδους. Και μετά συνεχίστε να είστε καλοί στη δουλειά σας / να αναπτύξετε την επιχείρησή σας και να εξοικονομήσετε χρήματα. '

Η μπάλα είναι στο γήπεδό σου.

Αυτό το άρθρο είναι γενικού χαρακτήρα μόνο και δεν λαμβάνει υπόψη τους στόχους, την οικονομική κατάσταση ή τις ανάγκες σας. Πρέπει να λάβετε υπόψη την καταλληλότητα των πληροφοριών υπό το φως των στόχων, της οικονομικής κατάστασης και των αναγκών σας προτού ενεργήσετε σε αυτήν και να λάβετε αντίγραφα οποιωνδήποτε σχετικών εγγράφων αποκάλυψης. Η Seneca Financial Solutions δεν εγγυάται την ακρίβεια ή την αξιοπιστία των πληροφοριών σε αυτήν την αναφορά. Luke Laretive, Seneca Financial Solutions, είναι διευθυντές και οι συνδεδεμένες οντότητες μπορεί να έχουν ή είχαν συμφέροντα σε εταιρείες που αναφέρονται. Μπορεί να έχουν ή είχαν σχέση με ή μπορεί να παρέχουν ή να παρέχουν επενδυτικές τραπεζικές, κεφαλαιαγορές και / ή άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε αυτές τις εταιρείες που αναφέρονται.

Ο Luke παρέχει στους πελάτες μια ημερήσια σημείωση, στην οποία έχετε πρόσβαση εδώ .